警銀聯(lián)動(dòng)筑防線 工行南京棲霞山支行反詐護(hù)民守錢袋
來(lái)源： 紫牛新聞
2025-06-04 15:59:00
工行南京棲霞山支行深化警銀協(xié)作機(jī)制，聯(lián)合屬地公安機(jī)關(guān)創(chuàng)新打造“反詐防護(hù)網(wǎng)”，通過(guò)數(shù)據(jù)共享、流程優(yōu)化、宣教結(jié)合等方式，構(gòu)建“預(yù)警-攔截-阻斷”全鏈條反詐體系，今年以來(lái)已成功攔截涉詐交易數(shù)十筆，挽回群眾大量損失，助力區(qū)域電詐案件發(fā)案率大幅下降。
棲霞山支行依托工商銀行智能風(fēng)控系統(tǒng)，接入公安反詐平臺(tái)涉詐特征庫(kù)，建立“分級(jí)預(yù)警+人工復(fù)核”雙重響應(yīng)機(jī)制。柜面辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)比對(duì)收款賬戶風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易觸發(fā)彈窗警示，同步推送警方實(shí)時(shí)研判。針對(duì)老年客戶大額轉(zhuǎn)賬、學(xué)生群體異常開(kāi)戶等場(chǎng)景，增設(shè)“冷靜期”服務(wù)，通過(guò)案例講解、親屬確認(rèn)等緩沖措施，從源頭阻斷詐騙行為。
棲霞山支行加入微信“反詐聯(lián)防工作群”，公安派專員與銀行風(fēng)控團(tuán)隊(duì)線上聯(lián)合值守。建立“應(yīng)急響應(yīng)圈”，對(duì)確認(rèn)的涉詐賬戶立即啟動(dòng)緊急止付程序，通過(guò)系統(tǒng)凍結(jié)、資金溯源等組合手段，實(shí)現(xiàn)涉案資金鏈堵截。
棲霞山支行還將反詐宣傳嵌入金融服務(wù)全場(chǎng)景：在智能柜員機(jī)增設(shè)“防詐提示”服務(wù)，客戶需通過(guò)反詐甄別方可辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；聯(lián)合警方推出《取款安全告知書》，以真實(shí)案例解析“刷單返利”“冒充客服”等高發(fā)騙局，覆蓋周邊社區(qū)居民，推動(dòng)形成“全民識(shí)詐、主動(dòng)拒詐”的防護(hù)生態(tài)。
通過(guò)技術(shù)聯(lián)防、機(jī)制聯(lián)建、宣教聯(lián)動(dòng)的三維反詐模式，工行南京棲霞山支行實(shí)現(xiàn)涉詐賬戶識(shí)別準(zhǔn)確率的提升以及可疑交易人工核查效率的提高，切實(shí)將金融服務(wù)節(jié)點(diǎn)轉(zhuǎn)化為反詐前沿陣地，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。（耿建彬）
校對(duì) 朱亞萍