全省聯(lián)動，筑牢金融安全防線 浦發(fā)銀行南京分行積極推動全民反詐
來源： 紫牛新聞
2025-08-25 17:49:00
依托全省“星羅棋布”的網(wǎng)點(diǎn)陣地，浦發(fā)銀行南京分行以創(chuàng)新宣教為針，串全民反詐之線，全省聯(lián)動，為市民織就了金融安全防護(hù)網(wǎng)。
成功攔截詐騙，獲“見義勇為基金會”表彰
“你們真是太專業(yè)，太謝謝你們了！”浦發(fā)銀行浦口支行的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)，一位客戶拉著浦發(fā)銀行工作人員劉妍的手感慨萬分。
今年2月27日，客戶張先生匯款時神色緊張，瞬間牽動了工作人員劉妍的神經(jīng)。
在常規(guī)詢問匯款用途時，客戶支吾著解釋，稱自己在某貸款平臺申請貸款，因銀行卡號輸入有誤，對方要求先匯款“修正信息”，后續(xù)才能正常放款。劉妍憑借日常反詐培訓(xùn)積累的敏銳直覺，立刻意識到這是典型的詐騙套路——以“卡號錯誤、解凍資金”為幌子，誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬的騙局，在金融詐騙案例中并不鮮見。
意識到風(fēng)險的劉妍，一邊不動聲色穩(wěn)住客戶，避免打草驚蛇，一邊迅速啟動應(yīng)急流程，第一時間聯(lián)系屬地警方。等待警方的間隙，她拿出過往整理的詐騙案例，結(jié)合眼前情況，耐心向客戶剖析騙局邏輯：正規(guī)金融機(jī)構(gòu)放款，絕無“先匯款改信息”的操作；所謂“客服”要求轉(zhuǎn)賬，實(shí)則是詐騙分子的套路。
警方抵達(dá)后，接力開展勸導(dǎo)工作。在銀行與警方的雙重釋疑下，客戶逐漸從慌亂中清醒，驚覺險些陷入騙局，后怕之余，對劉妍連聲道謝，直言“差一點(diǎn)就把辛苦錢打給騙子了”。此次成功攔截，為客戶挽回2萬元資金損失，守護(hù)了家庭的“錢袋子”。
客戶對浦發(fā)銀行員工專業(yè)、負(fù)責(zé)的態(tài)度高度贊揚(yáng)，特意制作感謝信送到網(wǎng)點(diǎn)。浦口區(qū)見義勇為基金會也關(guān)注到此次事件，肯定了浦發(fā)銀行工作人員的反詐意識與擔(dān)當(dāng)精神，為相關(guān)工作人員頒發(fā)榮譽(yù)證書。
事實(shí)上，這份榮譽(yù)不僅是對浦發(fā)銀行員工個人的褒獎，更是金融從業(yè)者守護(hù)群眾財產(chǎn)安全的使命縮影，激勵著浦發(fā)銀行全行員工在日常工作中，持續(xù)筑牢反詐防線，用專業(yè)為客戶資金安全兜底，以擔(dān)當(dāng)詮釋金融服務(wù)的溫度與責(zé)任，為打造更安全的金融環(huán)境添磚加瓦。
快速阻詐騙，為七旬老人守住33萬元“養(yǎng)老錢”
近年來，浦發(fā)銀行南京分行通過精心打造“線下集中宣+線上廣泛宣+對象精準(zhǔn)宣+形式特色宣”的全方位、立體化宣傳矩陣，該行顯著提升了社會公眾識別和抵御非法金融活動的意識與能力。
近日，一位七旬老人將一面寫有“快速反應(yīng)阻詐騙，為民守財暖人心”的錦旗送到了浦發(fā)銀行鼓樓支行工作人員的手中，感謝浦發(fā)銀行通過反詐模型為她挽回了33萬元經(jīng)濟(jì)損失。
7月14日上午，浦發(fā)銀行鼓樓支行柜員接到一個緊急的客戶來電，稱自己因遭受詐騙，浦發(fā)銀行卡被凍結(jié)。銀行柜員安撫客戶保持冷靜，在得知客戶已向公安機(jī)關(guān)報案后，請客戶到網(wǎng)點(diǎn)查詢相關(guān)流水及凍結(jié)情況，并立即向運(yùn)營主管和支行分管行長報告情況。
客戶到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，支行分管行長與理財經(jīng)理負(fù)責(zé)安撫客戶的情緒，而柜員則協(xié)助客戶查詢交易及凍結(jié)情況。原來，該客戶在與“騙子”共享屏幕時，異地輸入了銀行卡密碼，觸發(fā)了浦發(fā)銀行的詐騙高風(fēng)險交易模型，銀行系統(tǒng)立即對匯款交易進(jìn)行了止付，并且對其卡內(nèi)30余萬元資金進(jìn)行了凍結(jié)。浦發(fā)銀行系統(tǒng)的應(yīng)急操作，避免了客戶的資金損失。
該客戶回憶，7月13日夜里，自己接到了一個假冒客服的詐騙電話，一時糊涂便按對方的要求操作，先后通過其他銀行卡轉(zhuǎn)賬十余萬元。當(dāng)使用浦發(fā)銀行卡繼續(xù)轉(zhuǎn)賬時，卡內(nèi)資金被銀行系統(tǒng)凍結(jié)，自己才恍然大悟，趕緊報警。浦發(fā)銀行鼓樓支行的工作人員再次為該客戶進(jìn)行了反詐知識講解，提示客戶提高自身風(fēng)險防范意識，并建議客戶更換銀行卡號、密碼。
客戶在7月14日凌晨3點(diǎn)，連夜編輯了一封感謝信發(fā)給了浦發(fā)銀行鼓樓支行的工作人員，對銀行為其挽回大額資金表示由衷的感謝，該客戶稱如果不是浦發(fā)銀行的強(qiáng)大系統(tǒng)和暖心服務(wù)，自己可能還會被騙更多的資金。
“警銀聯(lián)動” 為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失
慧眼識破“財富陷阱”，溫情筑牢“消保長城”。近日，浦發(fā)銀行莫愁支行通過“警銀聯(lián)動”，為客戶挽回36萬元經(jīng)濟(jì)損失。
7月16日，浦發(fā)銀行莫愁支行系統(tǒng)收到客戶申請預(yù)約取現(xiàn)36萬。支行立即聯(lián)系詢問客戶取現(xiàn)用途，客戶表示為自己結(jié)婚用和農(nóng)村老家裝修，但無法提供證明材料，支行表示幫客戶把錢約好，但現(xiàn)場需要核實(shí)，客戶表示會在預(yù)約時間來行辦理。
客戶取現(xiàn)金額較大，浦發(fā)銀行莫愁支行謹(jǐn)慎的工作人員發(fā)現(xiàn)以下幾個可疑點(diǎn)。一是預(yù)約取現(xiàn)時間異常，客戶選擇在凌晨3點(diǎn)進(jìn)行預(yù)約取現(xiàn)，這是一個很不尋常的時間。二是客戶狀態(tài)異常，客戶表示自己“頭很昏，已經(jīng)3天沒有睡覺了”，加上該客戶取款用途不明確，這些都顯示客戶極有可能被卷入了某種詐騙或非法金融活動。
浦發(fā)銀行莫愁支行立即向公安反詐平臺報備，并向?qū)俚嘏沙鏊鶄浒浮ｎA(yù)約取現(xiàn)當(dāng)天，該客戶收到銀行工作人員的提示，需要進(jìn)一步核實(shí)取款用途?？蛻舨慌浜喜?zhí)意要將錢款轉(zhuǎn)走，浦發(fā)銀行莫愁支行的工作人員頂住壓力，耐心勸說客戶，最終成功引導(dǎo)客戶到銀行進(jìn)一步處理。
浦發(fā)銀行莫愁支行安排了專人接待客戶，并立即聯(lián)系公安人員共同進(jìn)行勸阻，公安人員的介入為勸阻工作提供了權(quán)威支持。公安人員向客戶詳細(xì)解釋了詐騙的常見手段和危害，幫助客戶認(rèn)識到自己可能已經(jīng)陷入詐騙陷阱，最終，該客戶放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭，并愿意配合公安派出所進(jìn)行后續(xù)處理。浦發(fā)銀行莫愁支行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)，與警方聯(lián)合行動，為客戶守住了“錢袋子”，南京建鄴公安對支行的行為表示高度認(rèn)可，并已為該銀行網(wǎng)點(diǎn)申報見義勇為獎項(xiàng)以示鼓勵。
7月4日，浦發(fā)銀行收到了來自連云港城東支行屬地派出所送來的表揚(yáng)信，為理財經(jīng)理送上“反詐達(dá)人”的榮譽(yù)證書，對浦發(fā)銀行的反詐教育工作表示高度的認(rèn)可。
事發(fā)于近日，一位老年客戶陳女士到連云港城東支行辦理業(yè)務(wù)。理財經(jīng)理了解到，該客戶取現(xiàn)匯款用途為“贖回持有基金產(chǎn)品”，而與其溝通時客戶無意間提及“小姐妹介紹了一款高收益理財產(chǎn)品，每天都能返現(xiàn)”，這一異常信息立刻引起理財經(jīng)理的高度警惕。憑借自身豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和敏銳的風(fēng)險防范意識，理財經(jīng)理察覺到該客戶很有可能正在遭受針對老年人的“熟人推介”類騙局。
該客戶透露，曾經(jīng)聽從小姐妹的介紹投資了某項(xiàng)目6萬元均已賠錢，現(xiàn)又準(zhǔn)備投入6萬元參與其他項(xiàng)目，并且對方承諾每月高額返現(xiàn)。面對這一情況，銀行理財經(jīng)理迅速采取行動，一方面穩(wěn)住客戶心情，拖延交易時間，另一方面第一時間撥打110報警。民警抵達(dá)現(xiàn)場后進(jìn)行了相關(guān)詢問，對該客戶的投資情況進(jìn)行了解，初步判斷該客戶的投資軟件與涉詐軟件極其相似，按規(guī)定將客戶帶離現(xiàn)場進(jìn)行后續(xù)處置，理財經(jīng)理則全程陪同并安撫客戶情緒。最終成功勸說該客戶不進(jìn)行匯款操作，挽回了6萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
浦發(fā)銀行連云港分行與警方緊密合作，落實(shí)“警銀聯(lián)動”工作機(jī)制，此次攔截彰顯了連云港分行“全員反詐”機(jī)制的實(shí)效性，積極履行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙責(zé)任，成功挽回了客戶的財產(chǎn)損失。
成功阻騙，為八旬老人守住“錢袋子”
近日，浦發(fā)銀行江陰朝陽路支行運(yùn)營人員憑借專業(yè)的反詐知識和高度的責(zé)任心，聯(lián)合警方成功阻斷了一起針對老年股民匯高額入會費(fèi)的電信詐騙案件，幫助一位87歲高齡的老人挽回了2.38萬元的經(jīng)濟(jì)損失，用實(shí)際行動踐行了浦發(fā)銀行守護(hù)群眾“錢袋子”的社會責(zé)任。
6月6日13時20分許，87歲的張奶奶來到浦發(fā)銀行江陰朝陽路支行網(wǎng)點(diǎn)辦理跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，收款方是杭州某網(wǎng)絡(luò)傳媒有限公司。張奶奶往傳媒公司匯款的行為有點(diǎn)異常。柜員發(fā)現(xiàn)問題后，立即請運(yùn)營主管進(jìn)一步核實(shí)匯款用途。
運(yùn)營主管與張奶奶交流后得知張奶奶是一個老股民，平時自己炒股，前期由于行情不好，被套了。張奶奶急于解套，在微信上加了一個指導(dǎo)炒股的群，但需交服務(wù)費(fèi)23800元。這一情況立即引起運(yùn)營主管警覺，懷疑是電信詐騙。但張奶奶已被炒股群的“老師”洗腦了，經(jīng)多次勸導(dǎo)沒有效果后，銀行員工迅速啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，一方面做好客戶安撫，另一方面立即報警。
警方抵達(dá)后，結(jié)合詐騙特征向張奶奶剖析騙局，但張奶奶已“入局”太深，不愿相信自己受騙。為了保證張奶奶不再轉(zhuǎn)賬，接警的君山派出所民警把張奶奶帶回所里進(jìn)行進(jìn)一步宣導(dǎo)。最終，張奶奶醒悟過來，對及時提醒自己的銀行和警方表示感謝。
陣地扎根 打造金融知識“微課堂”
近年來，浦發(fā)銀行南京分行充分發(fā)揮新媒體傳播優(yōu)勢，轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)載反詐相關(guān)公眾號推文及宣傳視頻，通過真實(shí)案例剖析提升群眾警惕性，收到了很好的教育學(xué)習(xí)效果。
除了線上多種形式的宣傳與互動，浦發(fā)銀行以網(wǎng)點(diǎn)為支點(diǎn)，擴(kuò)大反詐宣傳半徑，深入周邊社區(qū)，積極向商戶普及電信詐騙常見形式和防范手段，為企業(yè)講解反詐形勢、分享企業(yè)涉詐案例、傳授防范技巧，幫助企業(yè)精準(zhǔn)識別騙局。
在營業(yè)廳堂，浦發(fā)銀行南京分行宣傳攻勢立體展開：廳堂海報機(jī)、電子顯示屏全天候循環(huán)播放主題鮮明的金融知識海報與宣傳片；營業(yè)部在廳堂開展線下闖關(guān)挑戰(zhàn)賽、微沙龍活動，讓客戶在等待及參與游戲的同時了解反詐知識，增強(qiáng)反詐意識。
值得一提的是，針對反詐宣傳，浦發(fā)銀行南京分行聚焦“一老一小一新”精準(zhǔn)滴灌，收到了各方好評。
針對老年人信息相對閉塞、風(fēng)險防范意識較弱特點(diǎn)，浦發(fā)銀行揚(yáng)州分行聯(lián)合反詐中心工作人員共同走進(jìn)揚(yáng)州清宸養(yǎng)老開展“防范通信網(wǎng)絡(luò)詐騙”專場宣傳，公安局民警以其豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和深入淺出的講解，為在場的老年客戶揭開了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重重迷霧。
浦發(fā)銀行南京分行護(hù)航“青春路”，抓住高一新生提前到校集訓(xùn)的機(jī)遇，走進(jìn)淮安市淮海中學(xué)，開展了一場場別開生面的反電信詐騙宣講活動，揭露電信詐騙伎倆和手段，提供防騙指南，幫助學(xué)生群體有效防范電詐騙局。
未來，南京分行將保持宣傳熱度和持續(xù)性，針對不斷翻新的詐騙手法和高危人群，動態(tài)調(diào)整宣傳策略和內(nèi)容，提高宣傳的針對性和有效性。
校對 陶善工